IPOにNISA口座で参加し大きな利益を狙う：NISAを有効に活用
当たればローリスク・ハイリターンの運用方法
NISA口座の非課税枠を有効活用出来る1つの方法として、人気のある「IPO」の抽選に参加し大きな利益を狙う方法があります。
「IPO」とは「新規公開株」のことで、新規に東証やマザーズなどの市場に上場することを指します。上場前に抽選にて「公開価格」にて取得（購入）することが出来ます。
話題のIPOって何？初心者の株式投資道場
IPOは「公開価格」にて取得し、「初値（上場後につく株価）」で売却をする事により大きな利益を得られる可能性があります。
2016年10月25日に「JR九州」が上場しました。
当選口数が多く、IPOに当選しやすい内容でした。
初値売りによる利益は5万円となり、NISAで売却した場合は約1万円が非課税となりました。※ 5万円 × 20.315％ ＝ 10,157円
JR九州の株を買うには？初心者の株式投資道場
2016年のIPOの結果
2016年のIPOの結果です。
| IPO上場 総企業数 |
初値 > 公開価格 |
公開価格計 |
騰落率 | 全て当選し、初値で 売却した場合の利益 |
|---|---|---|---|---|
| 初値計 | ||||
| 83社 | 67社 （81％） |
156,780円 | 87.26％ （1.87倍） |
11,123,800円 |
| 268,018円 |
2016年もIPOが好調だった昨年に引き続きかなり良い結果となりました。
初値売りで100万円超えの売却益を得られるIPO銘柄も登場しました。
IPO株 上場実績 一覧（2016年）庶民のIPO
ちなみにIPOの各年の詳しい結果はこちらです。
各年のIPO株 各種データ庶民のIPO
IPOを初値で売却した場合の利益 TOP32015年,2014年
IPOが抽選で当選し（公募価格）、「初値にて売却した際の利益額」と「NISA口座購入時における非課税額」です。
（参考）初値とは？庶民のIPO
2016年 IPO株 初値売りによる利益額TOP3と非課税額
| 銘柄 | 公募価格 | 利益 | ＮＩＳＡ口座に よる非課税金額 |
|---|---|---|---|
| 初値 | |||
| 4/19 グローバルウェイ |
2,960円 | 110万4千円 （4.7倍） |
224,277円 |
| 14,000円 | |||
| 6/15 アトラエ |
5,400円 | 73万2千円 （2.3倍） |
148,705円 |
| 12,720円 | |||
| 12/21 イノベーション |
2,770円 | 59万3千円 （3.1倍） |
120,467円 |
| 8,700円 |
2015年 IPO株 初値売りによる利益額TOP3と非課税額
| 銘柄 | 公募価格 | 利益 | ＮＩＳＡ口座に よる非課税金額 |
|---|---|---|---|
| 初値 | |||
| 2015/11/27 ネオジャパン |
2,900円 | 116万5千円 （5.0倍） |
236,669円 |
| 14,550円 | |||
| 2015/3/17 エムケイシステム |
3,500円 | 116万2千円 （4.3倍） |
236,060円 |
| 15,120円 | |||
| 2015/9/15 アイビーシー |
2,920円 | 73万3千円 （3.5倍） |
148,908円 |
| 10,250円 |
いかがでしょうか？
人気のあるIPOは、得られる利益が かなり大きくなります。
利益が大きくなる程、ＮＩＳＡ口座による非課税枠の恩恵も大きくなるNISAとの相性もバッチリです。
IPOの抽選に参加し、当選した場合、初値で売却するだけで上記の利益が得られるんです。
さらに、NISA口座であれば、その利益に税金は発生しません ( ￣∇￣)
NISA口座は譲渡益が非課税に
NISA口座で上記のIPO「ネオジャパン」が当選し、初値で売って約116万5千円の利益が出た場合でも、非課税枠適用となり税金が発生しません（0円）です。
| NISA口座 | NISA口座で得られた譲渡益は非課税に。 つまり、116万5千円の譲渡益にかかる税金は0円。 |
|---|---|
| 課税口座 （特定口座 / 一般口座） |
譲渡益にかかる課税は20％。（更に復興所得税が0.315%加算） 116万5千円 × 20.315％ ＝ 236,669円が税金に。 |
NISA口座で人気IPOが当選・購入出来ると、非課税枠の恩恵がとても大きくなります。
NISA口座でIPOの抽選に参加出来る証券会社
管理人が各証券会社に問い合わせた時点で、NISA口座にてIPOの銘柄に抽選参加・購入出来るのは大手ネット証券の中では下記の証券会社でした。※2015.12.25 時点
| 証券会社 | 引受幹事数（委託含む） | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| 2016年 | 2015年 | 2014年 | 2006年 | ||
| SMBC日興証券 ダイレクト 【 完全公平抽選 】 |
64社 | 72社 | 54社 | 101社 | |
| マネックス証券 【 完全公平抽選 】 |
43社 | 50社 | 38社 | 102社 | |
| SBI証券 【 口数比例抽選 】 |
75社 | 78社 | 64社 | 116社 | |
| カブドットコム証券 【 完全公平抽選 】 |
19社 | 18社 | 21社 | 6社 | |
「完全公平抽選」は一人につき1口の抽選権が与えられます。
つまり、資金量に関係なく平等に当選する機会があります。
（管理人は「マネックス証券」で13度、「SMBC日興証券」で5度、「SBI証券」で3度 当選しています）
「口数比例抽選」は応募口数により応募口数に応じた抽選権が与えられます。
つまり、資金量が多いほど申込み口数が多くなり当選しやすくなります。
（宝くじを買う枚数が多いイメージ）
IPOが当選しやすい証券会社初心者の株式投資道場
デメリットは？
デメリットは もちろん あります。
「IPOに当選する事」と「初値が公開価格を上回る事」。
この2つが合わさって初めて節税効果が生まれます。
IPOの抽選は「宝くじ」や「懸賞」のようなもので、簡単には当たりません。
それもそのはず。上記のように利益が出る可能性が大きいので みな応募しますので。
ただし、人気があるIPO銘柄は、初値が公開価格を下回ることは ほとんどなく、ローリスク・ハイリターンが期待出来ますので、チャレンジしてみる意味は大いにあります。
参考までに、姉妹サイトにて、IPOの上場スケジュールと、人気化しやすいIPOの特徴を確認してみて下さい。
IPO初値の騰落率とネット証券の割当実績初心者の株式投資道場
人気が出やすいIPOとは？初心者の株式投資道場
管理人自身は「マネックス証券」にてNISA口座を開設していますが、NISAメインの活用を検討している身内は「SBI証券」にてNISA口座を開設しています。
当たればラッキーくらいの気持ちでIPOだけ狙って二人とも抽選に参加しています。
大当たりすれば大きな節税効果に、当たらなかったら非課税枠のムダになります ( ￣∇￣)
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