積立型NISAとは?

「積立型NISA」という新しい制度が2018年1月からはじまる見込みです。

これまでの「通常のNISA」と違う点を下記で紹介致します。

「NISA」と「積立型NISA」の違い

制度

積立型NISA

NISA
非課税枠の上限 毎年40万円 毎年120万円
非課税期間 20年間 5年間
非課税枠対象
の金融商品
対象商品を検討中 上場株式や株式投資信託等の配当金・売買益
ロールオーバー(移管) 全額 移管が可能 移管の上限は120万円

現行NISAとの大きな違いは、

  • 非課税枠の上限の違い ⇒ 現行NISAの1/3の上限
  • 非課税期間の違い ⇒ 現行NISAの4倍の期間

つまり、年間投資金額が抑えられた代わりに非課税期間が伸びました。

年間40万円だと月に平均すると3.3万円
非課税期間が長くなり、より積立投資がしやすい制度になるようです。

どちらか選択、もしくは一本化へ

現段階では 「NISA」と「積立型NISA」はどちらか一方しか利用できないものになるようです。

ただし、制度をシンプルにするため、「積立型NISA」を中心に「NISAを一本化」する案もあります。

今後 どうなっていくのかは 2018年1月の制度開始が近づくにつれて決まっていくかと思います。


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