つみたてNISAとは?

「つみたてNISA」という新しい制度が2018年1月から開始されました。

これまでの「通常のNISA」と違う点を下記で紹介致します。

「NISA」と「つみたてNISA」の違い

制度

つみたてNISA

NISA
非課税枠の上限 毎年40万円 毎年120万円
非課税期間 20年間 5年間
非課税枠対象
の金融商品
120本
2017.10時点
上場株式や株式投資信託等の配当金・売買益
ロールオーバー(移管) 不可 移管の上限は120万円
購入方法 積立のみ 一括・積立

現行NISAとの大きな違いは、

  • 非課税枠の上限の違い 
    ⇒ 現行NISAの1/3の上限(最大:年間40万円)
  • 非課税期間の違い 
    ⇒ 現行NISAの4倍の期間(最長:20年間)

つまり、年間投資金額が抑えられた代わりに非課税期間が伸びました。

年間40万円だと月に平均すると3.3万円
非課税期間が長くなり、より積立投資がしやすい制度となっています。

現行NISAとの併用は不可

「NISA」と「つみたてNISA」は どちらか一方しか利用できません。

併用は出来ませんので 利用者はどちらを利用するか選択をする必要があります。

どちらを選ぶかは利用者の目的によりますが、一般的には、

  • まとまった資金を運用する方、中長期で積立をしたい方 ⇒ NISA
  • 小額で長期投資をしたい方 ⇒ つみたてNISA

の選択になりそうです。

参考までに、NISAとつみたてNISAは年ごとに変更することが可能です。

NISAで保有しているファンドは非課税期間満了まで非課税の適用となります。
ファンドは移すことは出来ません。

主要証券会社による つみたてNISAの比較

つみたてNISAの取扱状況を主要証券会社で比較しています。

最低投資金額と特徴

証券会社 最低金額 特徴
マネックス証券 100円 「MONEX VISION β(マネックス ビジョン ベータ)」を利用すると、おすすめの投資信託を紹介してくれます。(利用料無料)
SBI証券 100円 個人投資家のネット口座開設数No1。
つみたてNISAの為の専用画面を用意。つみたて状況が一目で分かります。
楽天証券 100円 楽天カードによる引落が可能。
楽天スーパーポイントで積立代金を支払うことも可能に。(2018年夏頃の予定)
松井証券 100円 特になし
カブドットコム証券 500円 現物株式の取引手数料が最大5%割引となる「NISA割」が自動的に適用。
野村證券 1,000円 口座数・預かり資産ともに日本で一番の大手証券会社。
設問に2択で答えておすすめの商品をチェック出来ます。

取扱い数は常に変動していますので参考までにお願い致します。
最新情報は公式HPでご確認下さい。

商品の本数 (2018.4.6 時点)

証券会社 取扱い本数 インデックス型 アクティブ型
マネックス証券 122本 112本 10本
SBI証券 132本 122本 11本
楽天証券 130本 119本 11本
松井証券 104本 94本 10本

取扱っている商品本数ではそれ程大きな差はありません。

インデックス型はローリスク・ローリターンの運用。
アクティブ型はハイリスク・ハイリターンの運用になります。

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